中国人民银行镇江市分行
近日作出镇银罚决字〔2025〕1号
镇银罚决字〔2025〕2号
行政处罚决定
分别对镇江某银行股份有限公司
作出“警告，并处罚款
85.3万元”的行政处罚
对张某云作出
“罚款3万元”的行政处罚
这家银行存在多项“违法行为”：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。而时任这家银行运营管理部总经理张某云，则对本银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。
此次这家银行暴露的问题中，金融统计失准会误导监管决策，影响宏观金融调控精度；账户管理与信用信息管理违规，可能导致客户信息泄露、虚假信用记录等问题，损害金融消费者权益；而未履行客户身份识别义务，更是为洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动打开 “方便之门”。更值得警惕的是，违规行为与管理层责任直接挂钩。运营管理部作为银行内控核心部门，其负责人对合规漏洞负有不可推卸的责任。
这一处理不仅是对这家银行的警示，更向整个金融行业释放信号：合规建设不能停留在 “纸面制度”，必须落实到每个岗位、每个环节，管理层更要当好 “第一责任人”。
来源：今日镇江（施凯）
